Takie mają na infolinii wytyczne, co do przyjmowanych zgłoszeń. Więc teraz są dwie wersje:

• z jakiegoś powodu OWU wygląda, tak jak wygląda, może PKO BP się zabezpiecza, ale konsultanci mają jasne wytyczne, czego wymagać od klienta (nie student dorabiający na infolinii, który wie najwyżej ile kosztuje konto, tylko osoby, które przyjmują zgłoszenie wg schematu widocznego na ekranie ich komputera)
• ubezpieczenie jest całkowicie do kitu, nikt nigdy z niego nie skorzystał i taki od początku był zamiar, prawnicy dostali zlecenie napisania umowy, tak żeby całkowicie olewała klientów. I dodajmy, że zrobił tak największy bank w dużym kraju UE, zamiast po prostu usunąć to ubezpieczenie i zostawić kilkanaście innych (medycznych, assistance itp.), które przysługują do tej karty, to postanowił pokazać takiego faka klientom segmentu premium

Karta będzie od czerwca co raz popularniejsza wśród użytkowników forum, więc myślę, że prędzej czy później dowiemy sie, która opcja jest prawdziwa.

Visa Infinite podobno 9000 wpływu trzeba mieć, nie wiem czy dla stałych klientów obniżają to wymaganie.

@lluukk
Tracisz czas na infolinie. Mogą nagadać, co ślina na język przyniesie. Czytaj OWU (Ogólne Warunki Ubezpieczenia) i to nie życzeniowo
.

To takie karty premium-sremium z PKO BP...
Mnie oprócz ubezpieczenia udziału własnego przy aucie z wypożyczalni interesuje jeszcze:
- ubezpieczenie odwołania podróży i tu też na super karcie zarówno Visa Infinite jak i MC Platinum
jest do zadka, bo zwrócą ci za nocleg, ale tylko w hotelu, jak wynajmiesz apartament przez Airbnb to G dostaniesz, bo w OWU "Nocleg = nocleg w hotelu"
Mam ubezpieczenie "Twoje OC i Twoja Podróż" do KK w mBanku i tam zwracają za "zakwaterowanie poza granicami RP"

... I likwidator patrzy tylko w OWU, nie analizuje sytuacji indywidualnie?

Rozumiem OWU, litera prawa i że biznes się musi spinać. Ale powiedzmy mamy takiego klienta "premium", który w perspektywie kilku lat będzie zarabiał i wydawał jeszcze więcej, weźmie kredyt, zainwestuje w fundusze. I raz na 5 lat zdarzy mu się przerysować wynajęty samochód albo dziecko się rozchoruje i nie wyjedzie na wakacje. I likwidator patrzy tylko w OWU, nie analizuje sytuacji indywidualnie?

Rozumiem OWU, litera prawa i że biznes się musi spinać. Ale powiedzmy mamy takiego klienta "premium", który w perspektywie kilku lat będzie zarabiał i wydawał jeszcze więcej, weźmie kredyt, zainwestuje w fundusze. I raz na 5 lat zdarzy mu się przerysować wynajęty samochód albo dziecko się rozchoruje i nie wyjedzie na wakacje. I likwidator patrzy tylko w OWU, nie analizuje sytuacji indywidualnie?

-- 06 Cze 2019 23:23 --

@lluukk
Miłej zabawy w sądzie. Wchodzimy w straszne teoretyzowanie, ja odpadam, zwłaszcza, że nie chce mi się czytać OWU tego produktu.

-- 06 Cze 2019 23:24 --


Tak. Dokładnie.

To nie wiem czy jest sens pakować się w takim razie w kartę "premium", która nie ma nawet dobrze napisanego owu, skoro na dzień dobry są takie nieścisłości. Strach co będzie dalej, wypłaca czy nie wypłaca? Mając tego typu kartę wolałbym mieć pewność co obejmuje, a czego nie konkretnie, a nie zdawać się na interpretacje
Szkoda, bo nawet się zastanawiałem nad jakąś karta z takim ubezpieczeniem, ale w takim razie trzeba skreślić

Wysłane przy użyciu Tapatalka

-- 07 Cze 2019 09:30 --

Ale po co niby tam ma być definicja "szkody komunikacyjnej"? Ubezpieczasz udział własny, dość precyzyjnie jest to opisane. Twoje ewentualne roszczenie obejmuje zwrot kwoty, którą obciążył cię wynajmujący auto w ramach franszyzy redukcyjnej, zwanej popularnie udziałem własnym. W przyczyny i okoliczności tego zdarzenia nie wnikają, o ile masz odpowiednie dokumenty z wypożyczalni. Miałem taki przypadek z ubezpieczenia zawartego przy wynajmie za pośrednictwem bodajże Rayana. Podstawą zwrotu były dokumenty z wypożyczalni. Definicja szkody komunikacyjnej nikomu do niczego nie była potrzebna, bo nie szkoda komunikacyjna była przedmiotem ubezpieczenia, ale zniesienie udziału własnego. Jaśniej tego już nie wytłumaczę.